• 据美国财政部金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）称，Binance 的 VIP 用户被授予了一系列特权，包括在他们受到执法部门调查时提前通知。
• 美国财政部在一份长达 92 页的命令中称，Binance "制定了一套程序，在 VIP 用户成为执法调查对象时通知他们"。
• 作为 43 亿美元和解协议的一部分，Binance 首席执行官赵长鹏承认了美国的刑事指控，并于周二卸任。

据美国财政部金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）称，Binance的VIP用户被授予了一系列特权，包括如果他们受到执法部门的调查，加密货币交易所会提前通知他们。

作为 43 亿美元和解协议的一部分，Binance 首席执行官赵长鹏承认了美国的刑事指控，并于周二卸任。这项认罪协议解决了对这家全球最大加密货币交易所的多年调查。

美国财政部在一份长达 92 页的命令中指控 Binance "制定了一套程序，在 VIP 用户成为执法调查对象时通知他们"，在这套程序中，Binance 实际上是在为其顶级客户把风。

FinCEN 所描述的流程相对简单。Binance VIP 团队的成员接到指示，通过 "一切可用手段 "联系被调查的用户，包括发送短信和打电话通知客户，例如他们的账户已被冻结或解冻。

根据同意令，Binance VIP 团队的员工被警告在提示时不要太明显。

我们在任何情况下都不能直接告诉用户跑路/提款，否则我们会被起诉或承担个人责任。给出一个强烈的提示[，]比如您的账户已解锁/您的账户已被XXX调查，通常就足以说明问题的严重性，'"该公司对VIP团队说。

Binance 的 "VIP 计划 "迎合了交易量较大、具有重要商业价值的用户，并提供具有竞争力的交易费用和更高的订单量限制等激励措施，试图让这些客户保持满意和忠诚。

据 FinCEN 称，Binance 的内部报告显示，2019 年，VIP 客户 "一直占 Binance.com 交易量和交易收入的三分之二到四分之三，并补充说，"因此，Binance 有重大的商业动机，不遗余力地支持这些 VIP 用户"。

尽管有规定禁止美国人在该平台上交易，但美国用户 "是 VIP 用户群的重要组成部分"，有时甚至占到交易所所有交易费用的 20%。

FinCEN 发现 Binance 帮助美国客户（包括 Binance VIP 计划中商业利润最高的美国企业用户）规避交易所为遵守当地法律而制定的围栏政策。

其中一种方法包括鼓励用户修改 "了解你的客户 "文件，以造成他们不在美国的假象，以及使用虚拟专用网络（VPN）来掩盖用户的地理足迹，"即使 Binance 知道该用户实际上位于美国"。

FinCEN 的报告中写道："这些用户对 Binance 非常有价值，以至于工作人员接到指示，不要让他们离岗。”

2020 年 12 月，Binance VIP 团队的一名成员写道："我们不会限制前 100 名 [用户]（即使在向他们发送了[关于适用于仍在 Binance.com 上的美国用户的限制]的电子邮件之后）。他们将由你们的 [VIP] 团队管理。[首席执行官]的想法是，他们应该有足够的时间创建或寻找新的非美国实体。

FinCEN 表示，Binance 最终执行了这一计划，并采取了更多措施来掩盖其保留美国用户的事实。