要点

• 区块链分析公司 Nansen 的数据显示，在过去 24 小时内，币安（Binance） 的资金流出量超过 10 亿美元，这还不包括比特币。
• 赵长鹏等人被指控违反《银行保密法》，未能实施有效的反洗钱计划，并故意违反美国经济制裁。
• 据美国司法部长梅里克-加兰（Merrick Garland）称，币安（Binance）同意向政府没收 25 亿美元，并支付 18 亿美元的罚款，合计 43 亿美元，这是 "我们有史以来获得的最大处罚之一"。  

区块链分析公司 Nansen 的数据显示，在创始人兼首席执行官赵长鹏下台并在与美国司法部达成的协议中认罪后，币安（Binance）在过去 24 小时内的资金外流已超过 10 亿美元，这还不包括比特币。

币安（Binance）还同意向美国政府支付 43 亿美元的罚款。认罪协议结束了对这家加密货币交易所长达数年的调查。

此次资金外流数额巨大，与此前该交易所及其创始人被美国证券交易委员会（SEC）指控犯有 13 项证券违规行为时的情况接近。

该交易所的原生代币 BNB 在过去 24 小时内下跌超过 8%。据 Nansen 称，Binance 持有价值约 28 亿美元的 BNB 代币。今年 3 月，在 Binance 逐步取消包括比特币在内的加密资产对的零手续费交易（这是对客户的一项重要激励措施）后，该交易所在所有现货交易中的份额开始下降。

Binance 仍是全球最大的加密货币交易所，每年处理数十亿美元的交易量。

据 Nansen 称，平台上仍有超过 650 亿美元的资产，这意味着 Binance 的资本实力足以抵御投资者突然撤离平台。虽然提现量在增加，但尚未出现资金从交易所 "大规模外流 "的情况。

投资公司 Conotoxia Ltd.的市场分析师 Grzegorz Drozdz 说："在协议宣布的瞬间冲击之后，大多数资产并没有受到重大影响。“

"受影响最大、损失超过 9% 的加密货币似乎是 Binance 的 BNB 代币。在排名前100的加密货币中，多达98种在过去24小时内出现了明显反弹。”他补充说："与此同时，比特币在反弹之前下跌了4%，目前的跌幅为1.3%。

Drozdz 补充说，现在 Binance 与监管机构的纠纷已经过去，而且该公司已承诺加强安全措施，这对整个行业来说可能是一个净利好。

Drozdz说："这一点，再加上基于比特币报价的ETF可能即将获得批准，从长远来看可能会对加密货币市场产生积极影响。“

Binance 现阶段还能生存吗？

这是该加密货币巨头在其首席执行官兼创始人赵长鹏同意认罪协议并从公司卸任后面临的一个价值数十亿美元的问题。目前，赵长鹏因涉嫌与经营交易所有关的犯罪而面临美国监狱服刑。

Binance 由这位中国出生的企业家于 2017 年创办，在短短几周内就从一个相对默默无闻的名字变成了加密货币领域的一支重要力量。

CNBC 采访的专家表示，尽管形势动荡，但 Binance 仍有可能渡过难关，理由是该公司决定遵守司法部的程序，实施三年战略使其运营合规，以及公司储备中持有的资产数额。

"40 亿美元的金额显然非常巨大，将给 Binance 的资产负债表带来真正的痛苦，"范德堡大学（Vanderbilt University）法学教授兼副院长米尔顿-安德伍德（Milton R. Underwood）Yesha Yadav 通过电子邮件告诉 CNBC。

"然而，这一罚款似乎并不是为了给交易所致命一击。基于 Binance 多年来在加密生态系统中的主导地位、CZ 的个人财富......以及尽管整体加密货币交易量以及 Binance 相对于其他场所的市场份额下降但交易量仍在持续，我怀疑 Binance 在支付这笔罚款时会面临偿付能力风险。" 

43 亿美元的认罪协议

美国司法部称，赵小刚等人被指控违反了《银行保密法》，未能实施有效的反洗钱计划，以及故意违反美国经济制裁，"蓄意在没有实施美国法律要求的控制措施的情况下从美国市场获利"。

Binance 同意向政府没收 25 亿美元，并支付 18 亿美元的罚款。该公司的欠款总额为 43 亿美元。

美国司法部长梅里克-加兰（Merrick Garland）在周二的新闻发布会上说，这是 "我们有史以来获得的最大处罚之一"。

"使用新技术违法并不能使你成为破坏者。它会让你成为罪犯，"加兰说。"Binance将利润置于美国人民的安全之上"。

赵长鹏周二在 X（前 Twitter）上发文称，他 "犯了错误"，"必须承担责任"。

阿布扎比前金融服务监管者邓伟政（Richard Teng）随后被任命为赵长鹏的继任者。邓伟政最近的职务是 Binance 全球区域市场主管。他还曾担任新加坡金融管理局企业金融总监。

针对 Binance 及其创始人的诉讼是由美国司法部、商品期货交易委员会和财政部联合发起的。

证券交易委员会明显缺席。财政部长珍妮特-耶伦（Janet Yellen）在周二的一份新闻稿中说，该交易所允许非法交易者进行 10 万多笔交易，支持恐怖主义和非法毒品等活动，并允许 150 多万笔违反美国制裁的虚拟货币交易。

耶伦在新闻稿中说，它还允许与哈马斯的卡萨姆旅（Al-Qassam Brigades）、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（Palestine Islamic Jihad）、基地组织（al-Qaida）和 ISIS 等恐怖组织有关的交易，并指出 Binance "从未提交过一份可疑活动报告"。

赵长鹏以 1,500 万美元现金担保的 1.75 亿美元个人担保金获释，宣判听证会定于 2 月 23 日举行。

币安（Binance ）将继续运营

Binance 将继续运营，但有新的基本规则。该公司必须维持并加强其合规计划，以确保其业务符合美国反洗钱标准。该公司必须任命一名独立的合规监督员。

周二解封的针对 Binance 的案件显示，该交易所受到了三项刑事指控，包括开展无证资金转移业务、违反《国际紧急经济权力法》和共谋。该交易所的一些竞争对手可能会利用这一形势，特别是 Coinbase、Kraken 和 OKX。目前，Coinbase 和 Kraken 正在与美国证券交易委员会（SEC）展开各自的法律斗争，SEC 向 Coinbase 提出了与起诉 Binance 类似的诉讼，指控其作为未经授权的证券交易所、经纪商和清算机构运营。

本周一，SEC 又起诉了 Kraken，指控该交易所将 330 亿美元的客户加密资产与自己公司的资产混在一起，给用户带来了巨大的潜在损失风险。

范德比尔特大学的亚达夫说，随着投资者评估Binance首席执行官离职后的去向，Binance的储备可能会受到审查。她补充说，自 FTX 倒闭以来，Binance 试图建立战略透明度的努力 "举步维艰"。

Binance 公布了其储备证明，这是一个显示其资产和负债数量的系统。但这些储备证明是基于公共区块链可以泄露的有限信息，无法与全面审计相提并论。

亚达夫解释说："毫无疑问，在未来的几个月和几年里，Binance 的储备将受到严格审查。笼罩在Binance头上的一个大问题是，它是如何运营的，其内部治理和风险管理的状况如何。"

亚达夫补充说："长期以来，Binance 一直以不透明以及难以攻克的资本和组织结构而著称，其复杂性已导致 CFTC 等监管机构将这些组织关联作为 Binance 从事违反适用法规活动的可能途径进行调查。”